Банковский счет в Эмиратах: что нужно знать?

Ведение бизнеса в ОАЭ подразумевает под собой открытие счета в одном из местных банков. Без него попросту невозможно будет осуществлять финансовые операции с контрагентами. О том, как открыть счет в ОАЭ, мы подробно поговорим в нашем материале.

Типы банковских счетов

Специфика обслуживания в одном из местных банков ОАЭ зависит от статуса клиента, а точнее является он резидентом или нерезидентом. Для резидента доступен полный спектр услуг, а открыть счет можно по упрощенной схеме.

Нерезиденты, в свою очередь, могут обслуживаться далеко не во всех банках. Доступными для них являются такие банки:

• RakBANK;

• ADCB;

• Noor Bank.

Для обслуживания в них они должны собрать пакет документов, нотариально заверить их, а также пройти процедуру проверки. Что касается комплекса услуг, то он несколько уже. Тем не менее, некоторые финансовые компании даже предлагают кредиты на развитие бизнеса.

В банке можно открыть один из четырех типов счетов:

• текущий;

• сберегательный;

• депозитный;

• до востребования.

При этом текущие и сберегательные счета доступны только для резидентов страны. А остальные два – для всех остальных категорий клиентов.

Также можно открыть два типа корпоративных счетов. Для фирм LLC и фирм, зарегистрированных в свободных зонах государства.

Необходимые документы

Регистрация компании в ОАЭ в 2020 году требует наличия таких документов:

• копия паспорта учредителя компании;

• счет за коммунальные услуги за последние 3 месяца;

• сопроводительное письмо;

• резюме каждого акционера;

• оригиналы регистрационных документов.

Дополнительно необходимо предоставить:

• резюме – в нем содержатся такие данные, как наименование фирмы, специализация, местонахождение, опыт работы;

• профиль компании – в нем содержится информация, в какой нише занята компания, с какими странами работает, какой оборот за год и так далее;

• реальность бизнеса – это документы, которые подтверждают реальное и законное существование компании. Нужно предоставить документы на фирму и договор аренды;

• выписка по личному банковскому счету – выписка должна включать в себя данные по корпоративному счету за последние полгода.

Важное условие – все предоставленные документы должны быть переведены на английский язык.

Ограничения по счету

На владельцев банковских счетов в ОАЭ обычно не накладывается каких-либо ограничений. Но исключения все же есть. Например, на данный момент нет возможности проводить финансовые операции с Ираном. А для США нужно предоставить дополнительную отчетность. Осторожнее следует быть при осуществлении операции со странами, где ведутся активные вооруженные конфликты. Денежные переводы могут быть заблокированы.